Cómo organizar una Correduría de Seguros

Organizar una correduría de seguros no es una tarea fácil, pero con un poco de trabajo y el enfoque correcto, la empresa puede llegar a convertirse en una correduría eficiente y rentable. 

Para ello, como siempre, se debe crear una buena estructura y una planificación de objetivos bien definidos. También hay que tener en cuenta la creación de unos protocolos a cumplir y una meta en común por todos, que pueda ser alcanzable gracias a unas estrategias definidas.

gif

La organización en el sector seguros, la clave del éxito 

La organización adecuada es fundamental para alcanzar el éxito en cualquier negocio. Existen numerosas claves, estrategias y guías para garantizar el éxito empresarial. Pero en Nowo.tech, te vamos a dar una serie de pasos para que puedas hacer tu correduría rentable gracias a una organización previa y bien estructurada.. 

Pasos a seguir para organizar tu correduría de seguros

Lo que muchos emprendedores no comprenden es que se necesita mucho más que ser bueno en el sector asegurador en particular para llevar adelante una correduría de seguros. Es por ello, que una buena organización en el negocio es fundamental para conseguir las metas propuestas. Estos son algunos pasos para lograrlo

Planifica los objetivos de tu correduría

Planificar los objetivos de una correduría de seguros nos ayudará a tener claros aspectos tan importantes de la empresa como la misión, la visión y los valores que la definen. No es posible llevar a cabo acciones y medir correctamente tus resultados sin una planificación previa de objetivos. 

Definir tus objetivos puede ser una tarea sencilla, pero es un proceso que no debe tomarse a la ligera, ya que determinará el porqué y el cómo de las acciones de una empresa. Una de las metodologías más utilizadas para esta tarea es la metodología SMART, que conlleva una serie de puntos para los objetivos

  • Específico
  • Medible
  • Alcanzable
  • Temporal

Si te interesa conocer a fondo, ¿Cómo Planificar Objetivos para una Correduría de Seguros?. Síguenos, te lo contamos.

 Crea un plan de negocios 

La creación de un plan de negocios no sólo te ayudará a tener una mejor visión de tu estrategia de intermediación, sino que también te ayudará a ver claramente quién será el responsable de cada objetivo y qué espera conseguir con cada uno.

Esto también te permitirá comprobar en cualquier momento si estás ejecutando el plan como corresponde, si se está acercando a sus objetivos y si hay algo que deba cambiarse.

Esta herramienta no es un simple documento, es una forma de poner por escrito el propio proyecto para identificar los puntos fuertes, las necesidades y, sobre todo, para presentarlo en caso de que se necesite asesoramiento o financiación.

Entre las ventajas de elaborar un plan de negocios para una correduría de seguros, está la de evitar el despilfarro de recursos en alquileres, sueldos y materias primas que se compran ‘por intuición’: El plan de negocios también proporciona indicadores de rendimiento para corregir el rumbo o, en el peor de los casos, cancelar el proyecto a tiempo para no perder más dinero.

De ahí la necesidad de una buena planificación a la hora de su creación.

Define unas reglas a cumplir

Es aconsejable marcar unas directrices y restricciones que ayuden a regular las operaciones de una empresa de seguros.

También se recomienda definir unas reglas predeterminadas que te permitirán llevar a cabo un buen funcionamiento de tu empresa ofreciendo una ventaja a la hora de estructurar la organización, tanto para ti como tus empleados. Siguiendo unas regulaciones frecuentes, tu correduría será eficiente en el tiempo.

¿Por qué tener reglas de negocio? Aparte de asegurar el funcionamiento de los procesos, estas normas:

  • Estandarizan y ayudan a que los procesos fluyan más rápidamente, de forma automatizada, sin necesidad de que los empleados intervengan manualmente, como puede ser usar plataformas de ventas de seguros. Así, se gana enormemente en agilidad, calidad y eficiencia, a partir de la eliminación de pasos repetitivos o prescindibles y de la pérdida de tiempo y recursos, reduciendo también los costes.
  • Ayudan a controlar los procesos, porque si algo va en contra de las normas, el fallo puede detectarse y corregirse rápidamente.
  • Ayudan a la toma de decisiones y al cumplimiento de las estrategias preestablecidas.

Documenta todo tu trabajo

La documentación te permite registrar todos los pasos en tu empresa de seguros, de modo que todos los responsables de su ejecución tengan claro qué hacer, cuándo hacerlo y cómo hacerlo.

¿Cuál es el objetivo de documentar todo tu trabajo?

La documentación te servirá para que lleves un registro de todo el proceso durante la organización de tu correduría de seguros. El objetivo final, conseguir adaptar la estrategia y mejorar el rendimiento.

Algunas de las ventajas que puede ofrecerte documentación de los procesos es:

  1. Eliminar los errores
  2. Disminuir el tiempo enfocado en las tareas
  3. Reducir los costes de implantación y desarrollo
  4. Economizar los recursos asociados a las funciones
  5. Mejorar la eficiencia
  6. Mejorar la calidad del proyecto

La documentación en tu aseguradora facilitará a los demás entender los cambios de comportamiento y actitudes necesarios para alcanzar los resultados deseados.

Digitaliza tu negocio lo máximo posible

Hoy en día es indiscutible la digitalización de las empresas de seguros, ya que con ello puedes aumentar tu cartera de clientes ayudándote a hacer lo que tantos socios y directores de despacho ya están haciendo: acelerar la digitalización del negocio para aumentar la eficiencia, ofrecer un servicio más valioso, mejorar la captación y gestión de clientes e incluso agilizar los procesos internos.

Por eso hemos decidido desvelar las claves de la digitalización de cualquier asesoría

Aunque hay muchas razones para empezar a digitalizar su asesoría, a menudo las más decisivas son:

  • Información en formato digital
  • Máxima conectividad Interna
  • Automatización

Quizás te gustaría saber más sobre como digitalizar tu negocio. En esté articulo te los contamos mas detalladamente. Paso a paso: Claves para digalizar tu asesoria

Gestiona la carga de trabajo

Gestionar la carga de trabajo en una organización es fundamental para su eficaz funcionamiento. Es por ello que se debe hacer una buena planificación de la carga laboral tanto para los directivos cómo los empleados, y eliminando todo el estrés laboral posible, para que los miembros de tu equipo puedan realizar sus funciones al 100%

Cuando la carga de trabajo está bien gestionada y los plazos son razonables, los empleados disfrutan de un mejor equilibrio entre la vida laboral y personal y pueden rendir al máximo.

Algunos de los tips para gestionar esto son:

  • Determinar los niveles de capacidad
  • Repartir el trabajo entre todo el equipo
  • Ajustar las tareas y ser flexible
  • Hacer uso de las herramientas adecuadas de gestión de la carga de trabajo

Beneficios de organizar tu correduría

Mantener la organización en el lugar de trabajo es sumamente importante para cualquier negocio que desee una mayor productividad y calidad, ya que te permite mejorar tu rentabilidad e ingresos , produciendo unas mejores condiciones de vida, comodidad y tranquilidad.

Algunos beneficios son:

Aumenta la productividad y los ingresos

Con un plan de organización en tu negocio, obtendrás un rendimiento considerable yendo de la mano de un aumento de la productividad. Además tu imagen de marca y servicio se verá potenciada, al proyectar en tus clientes una buena jerarquía, estructura y gestión interna. 

Disminuye el estrés y los imprevistos

Con una organización definida, la gestión, dirección y la toma de decisiones se simplifica, ya que disminuye considerablemente los imprevistos y los errores para puedan estar más controlados, dando paso a poder solventarlos con más eficacia. 

Por otro lado, se reduciría el estrés de tus empleados al estar tu empresa organizada, mejorando así la productividad. 

Ahorra tiempo

Sabemos que  «el tiempo es oro», y en el mundo de los negocios esa frase no es una exageración. Teniendo en cuenta la gran competencia del mercado actual, esto sigue siendo muy cierto.

Así, con una buena organización y planificación de los procesos, es posible optimizar la rutina de tareas, ciñéndote exactamente al plan y reduciendo así los tiempos muertos y la improductividad. Los buenos resultados serán una consecuencia directa de esta organización.

Mejora tu enfoque

Con ésta metodología organizativa te permite partir de la premisa de que los resultados que deseas alcanzar, se consiguen de forma más eficiente cuando las actividades a realizar y los recursos necesarios se gestionan como un proceso..

Por lo tanto, mejorar tu enfoca desemboca en una obtención de los resultados al menor coste posible, gestionando las actividades y recursos que necesitas como un proceso.

¿Y cómo se hace eso ?

Apóyate en un flujo de procesos, ya que si mejoras tu enfoque en los objetivos a alcanzar y tareas de las actividades más importantes, puedes conseguir

  • Definir el objeto del procedimiento, es decir, cuál es la finalidad del mismo.
  • Para saber cómo empieza un caso
  • Para saber cómo termina un proceso
  • Los responsables de dicho proceso
  • Para definir los controles y registros que se deben poner en marcha
  • Indicadores de proceso
  • Identificar los posibles riesgos de incumplimiento de dicho proceso

Es por esto que si estudias bien tus procesos con esta metodología organizativa, conseguirás unas bases para luego optimizarlos y hacer más eficiente tu negocio.

Ahora que sabes como organizar tu correduría de seguros , solo hace falta que te pongan en marcha y empieces a aplicarlo en tu negocio. Éste sistema de organización te permitirá trabajar con mayor eficiencia, eficacia, y además si lo combinas la IA y con la automatización de ventas de seguros, tu empresa empezará a tener resultados notables en poco tiempo.

Si te gustó éste contenido, no te olvides suscribirte a nuestra newsletter. Traemos todas las semanas tips y consejos para corredurías de seguros que podrán de serte de utilidad. ¡Te esperamos!

Tabla de contenidos

Descubre las soluciones que tenemos para tu negocio

Otros usuarios también leyeron

¿Preparado para incrementar los ingresos de tu negocio?

Acepto la Política de privacidad y los Términos de servicio.