Cómo hacer un Plan de negocios para tu correduría de seguros

Dada la fuerte competencia que hay en el sector, hoy en día montar una correduría de seguros y alcanzar el éxito no es fácil si no cuentas con una estrategia previamente planificada.

Tener un Business Plan no solo te ayudará a tener una mejor visión de la estrategia de tu correduría; también te hará ver de manera clara quién o quiénes van a estar al frente de cada objetivo y qué esperamos conseguir con cada uno de ellos.

Esto te permitirá, además, poder comprobar en cualquier momento si estás ejecutando el plan según lo previsto, si te vas acercando a los objetivos y si hay algo que se debería cambiar Por ello vamos a mostrarte como hacer un plan de negocios

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¿Qué es un Plan de negocios para una correduría de seguros?

El Plan de negocios es el documento donde se recogen los objetivos de la correduría, el cómo se pretende conseguirlos y la línea temporal en la que se prevé desarrollarlos y alcanzar las metas fijadas.

Además de los objetivos, tiempo estimado y quiénes se van a encargar de abordarlos; se suelen incluir otros apartados relevantes. Por este motivo, hemos decidido hacer un listado con los más habituales.

Resumen ejecutivo

A modo introductorio, menciona los puntos a tratar a lo largo del documento para transmitir una visión general. Los más frecuentes suelen ser:

  • Descripción de la empresa
  • Eslogan
  • Información y medios de contacto
  • Oportunidades de negocio
  • Resumen del plan de marketing
  • Resumen financiero
  • Éxitos ya alcanzados por la correduría

Análisis del mercado de seguros

Aquí se hablará del tamaño de la industria,  tasa de crecimiento, perfil de clientes al que se dirige la correduría, patrones de comportamiento (si por ejemplo, se observa estacionalidad), volumen de ventas global… Además de mencionar puntos fuertes que tengamos frente a la competencia; velocidad de respuesta, precios imbatibles, especialistas en determinado sector, acuerdos con ciertas aseguradoras… 

La intención es aportar toda la información posible, para darle a la persona que lo lea una visión real.

Seguros que ofrece la correduría

Deberás listar los seguros con los que trabaja tu empresa y entrar en detalle sobre las soluciones que brindan a los potenciales clientes. Protección para profesionales que necesitan un seguro de responsabilidad civil, cobertura en caso de robo…
Es muy importante detallar cuál es el valor añadido. En otras palabras: qué hace diferente a tu correduría del resto.

Modelo de ingresos

Tocaría hablar de cómo vamos a vender seguros. Canales de distribución, colaboradores, precios, comisiones… Es decir, todas aquellas vías que nos harán tener ingresos.

Modelo operativo

En este punto se detallan los procesos a desarrollar para alcanzar los objetivos. Qué  tecnologías se van a utilizar, quién o quiénes se van a implicar en cada parte, si se requiere material de algún tipo, el entorno en el que se va a trabajar, horarios…

Análisis competitivo

Se volcará toda la información relevante sobre los competidores actuales de la correduría y otros posibles que pueden surgir en el futuro. ¿Qué nos diferencia? ¿Hay alguna oportunidad que podamos explotar? ¿Qué hacer si nos copian?

Clientes

Sin duda, el número y la rentabilidad de los mismos determinarán el éxito o el fracaso de la correduría. Deberemos ser conscientes del perfil, conducta, gasto medio… y demás características que nos permitan definir el buyer persona.

En caso de que te dirijas a públicos diferentes, tendrás que definir cómo dirigirte a cada uno de ellos, el porqué de la segmentación, tono del mensaje, producto, gasto medio…

Una vez tengas claro cómo son tus posibles clientes, deberás indicar el modelo de adquisición. Es decir, las acciones y tácticas a desarrollar para conseguir que contraten sus seguros a través de tu correduría.

Hitos conseguidos

Esto es de vital importancia ya que no solo te dará perspectiva de la situación de la empresa; te dará pistas sobre lo que le funciona mejor, correcciones estratégicas que se hayan hecho, tipos de clientes con los que se tiene más éxito…

Componentes del equipo

No hay proyecto exitoso sin un equipo detrás. Reflejar la experiencia y aptitudes del equipo e indicar si hay ciertos requerimientos de recursos humanos es clave.

Finanzas

Se deberá concluir el plan de negocios con los datos financieros. Aquí se dejarán reflejadas las métricas alcanzadas y las previsiones de los próximos meses e incluso años. Ingresos y gastos año por año, proyección de los beneficios o pérdidas, punto de equilibrio…

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Consejos para hacer un Plan de negocios para una correduría de seguro

Adáptalo a tu correduría

Habrás oído hasta la saciedad que no hay dos empresas iguales. Esto se aplica a cualquier correduría. Las metodologías de trabajo, los recursos con los que cuenta, el tiempo que lleva en funcionamiento… Habrá información que aún no puedas poner y solo puedas especular, habrá puntos clave en tu negocio que pueden ser importante aclarar el documento…

Evita los tecnicismos

Ten en cuenta que no siempre la persona que lo va a leer tiene un nivel técnico de seguros alto. Evitar jerga y palabras complejas hará que el documento sea comprensible para cualquier persona.

Documenta al máximo

Aportan documentación que respalde lo que dices, añade enlaces a estudios y demás informes oficiales para que el lector pueda ampliar información además de saber que la información se ajusta 100% a la realidad.

DAFO

Utilizar herramientas como la matriz DAFO pueden ser de gran utilidad para conocer los puntos fuertes y débiles, además de las oportunidades y amenazas a los que se enfrenta la correduría.

Ten claro los objetivos de la correduría

Puede parecer algo obvio, pero aún hay muchas corredurías que operan sin objetivos realmente definitivos. Esto les puede llevar a realizar acciones poco efectivas.

Define tu audiencia al máximo

Al igual que en lo referente a los objetivos, tener una audiencia correctamente definida te ayudará a dar con las acciones más acertadas. Tono de las comunicaciones, medios a utilizar…

Actualiza constantemente el plan de negocios

Cualquier empresa debe revisar con frecuencia el plan de negocio. Y es que a medida que avanza la correduría, es habitual que ésta descubra errores y líneas de mejora que, de no tomar nota, pueden caer en el olvido.

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