A organização de uma corretora de seguros não é uma tarefa fácil, mas com um pouco de trabalho e a abordagem correcta, a empresa pode tornar-se uma corretora eficiente e rentável.
Para isso, como sempre, é necessário criar uma boa estrutura e objectivos de planeamento bem definidos. É também importante criar protocolos a seguir e um objetivo comum a todos, que pode ser alcançado através de estratégias definidas.
Organização no sector dos seguros, a chave do sucesso
A organização correcta é fundamental para o sucesso de qualquer empresa. Existem inúmeras chaves, estratégias e guias para garantir o sucesso de um negócio. Mas na Nowo.tech, vamos dar-lhe uma série de passos para que possa rentabilizar a sua corretagem graças a uma organização prévia e bem estruturada…
Etapas a seguir para organizar a sua atividade de corretagem de seguros
O que muitos empresários não percebem é que, para gerir uma corretora de seguros, é preciso muito mais do que ser bom no sector dos seguros em particular. É por isso que uma boa organização da empresa é essencial para atingir os seus objectivos. Eis alguns passos para o conseguir:
Planear os objectivos da sua corretagem
Planear os objectivos de uma corretora de seguros ajuda-nos a ter clareza sobre aspectos tão importantes da empresa como a missão, a visão e os valores que a definem. Não é possível realizar acções e medir corretamente os seus resultados sem um planeamento prévio dos objectivos.
Definir os seus objectivos pode ser uma tarefa simples, mas é um processo que não deve ser encarado com ligeireza, pois vai determinar o porquê e o como das acções de uma empresa. Uma das metodologias mais utilizadas para esta tarefa é a metodologia SMART, que envolve uma série de pontos para os objectivos:
- Específicos
- Mensurável
- Realizável
- Temporário
Se estiver interessado em saber em profundidade, Como planear os objectivos de uma corretora de seguros? Siga-nos, que nós contamos-lhe tudo.
Criar um plano de negócios
A criação de um plano de negócios não só o ajudará a ter uma melhor visão geral da sua estratégia de corretagem, como também o ajudará a ver claramente quem será responsável por cada objetivo e o que espera alcançar com cada um deles.
Isto também lhe permitirá verificar a qualquer momento se está a executar o plano em conformidade, se está a aproximar-se dos seus objectivos e se há algo que precisa de ser alterado.
Esta ferramenta não é apenas um simples documento, é uma forma de colocar o seu próprio projeto por escrito para identificar os seus pontos fortes, as suas necessidades e, acima de tudo, para o apresentar no caso de precisar de aconselhamento ou financiamento.
Entre as vantagens de elaborar um plano de negócios para uma corretora de seguros está a de evitar o desperdício de recursos em rendas, salários e matérias-primas que são compradas «por intuição»: o plano de negócios também fornece indicadores de desempenho para corrigir o rumo ou, no pior dos casos, para cancelar o projeto a tempo de não perder mais dinheiro.
Daí a necessidade de um bom planeamento na sua elaboração.
Definir as regras a seguir
É aconselhável definir directrizes e restrições para ajudar a regular as operações de uma companhia de seguros.
É igualmente aconselhável definir regras pré-determinadas que lhe permitirão gerir a sua atividade sem problemas e proporcionar uma vantagem na estrutura organizacional, tanto para si como para os seus empregados. Ao seguir regulamentos frequentes, a sua empresa de corretagem será eficiente ao longo do tempo.
Porquê ter regras de negócio? Para além de garantirem o bom funcionamento dos processos, estas regras:
- Elas padronizam e ajudam os processos a fluírem mais rapidamente, de forma automatizada, sem a necessidade de intervenção manual dos funcionários, como é o caso da utilização de plataformas de venda de seguros. Assim, há um enorme ganho em agilidade, qualidade e eficiência, a partir da eliminação de etapas repetitivas ou dispensáveis e da perda de tempo e recursos, reduzindo também os custos.
- Ajudam a controlar os processos, pois se algo vai contra as regras, a falha pode ser rapidamente detectada e corrigida.
- Ajudam na tomada de decisões e no cumprimento de estratégias pré-estabelecidas.
Documentar todo o seu trabalho
A documentação permite-lhe registar todas as etapas da sua atividade seguradora para que todos os responsáveis pela sua execução saibam claramente o que fazer, quando fazer e como fazer.
Qual é o objetivo de documentar todo o seu trabalho?
A documentação ajudá-lo-á a acompanhar todo o processo durante a organização da sua empresa de seguros. O objetivo final é adaptar a estratégia e melhorar o desempenho.
Algumas das vantagens que a documentação dos processos lhe pode oferecer:
- Eliminar erros
- Diminuir o tempo gasto em tarefas
- Reduzir os custos de implementação e desenvolvimento
- Economizar recursos associados às funções
- Melhorar a eficiência
- Melhorar a qualidade do projeto
A documentação na sua seguradora facilitará aos outros a compreensão das mudanças de comportamento e de atitude necessárias para alcançar os resultados desejados.
Digitalizar a sua empresa tanto quanto possível
Atualmente, a digitalização das empresas de seguros é indiscutível, uma vez que pode aumentar a sua base de clientes, ajudando-o a fazer o que muitos parceiros e gestores de escritórios já estão a fazer: acelerar a digitalização do negócio para aumentar a eficiência, oferecer um serviço mais valioso, melhorar a aquisição e a gestão de clientes e até mesmo simplificar os processos internos.
É por isso que decidimos descobrir as chaves da digitalização para qualquer consultora.
Embora existam muitas razões para começar a digitalizar a sua consultoria, muitas vezes as mais decisivas são:
- Informação em formato digital
- Máxima conetividade interna
- Automatização
Talvez gostasse de saber mais sobre como digitalizar a sua empresa. Neste artigo, explicamos-lhe mais pormenorizadamente. Passo a passo: Chaves para digitalizar a sua empresa de consultoria
Gerir o volume de trabalho
A gestão do volume de trabalho numa organização é fundamental para o seu bom funcionamento. É por isso que o planeamento da carga de trabalho deve ser bem feito, tanto para os gestores como para os empregados, e eliminando o máximo possível de stress no trabalho, para que os membros da sua equipa possam desempenhar as suas funções a 100%.
Quando o volume de trabalho é bem gerido e os prazos são razoáveis, os trabalhadores beneficiam de um melhor equilíbrio entre a vida profissional e familiar e podem dar o seu melhor.
Algumas das dicas para gerir este aspeto são:
- Determinar os níveis de capacidade
- Dividir o trabalho entre toda a equipa
- Ajustar as tarefas e ser flexível
- Utilizar ferramentas adequadas de gestão do volume de trabalho
Vantagens de organizar a sua corretagem
Manter a organização no local de trabalho é extremamente importante para qualquer empresa que pretenda maior produtividade e qualidade, pois permite melhorar a sua rentabilidade e rendimento, produzindo melhores condições de vida, conforto e tranquilidade. Alguns dos benefícios são:
Aumenta a produtividade e o rendimento
Com um plano de organização na sua empresa, obterá um desempenho considerável e um aumento da produtividade. Além disso, a sua imagem de marca e o seu serviço serão melhorados ao projetar uma boa hierarquia, estrutura e gestão interna junto dos seus clientes.
Reduz o stress e os imprevistos
Com uma organização definida, a gestão, a direção e a tomada de decisões são simplificadas, uma vez que reduzem consideravelmente os imprevistos e os erros para que possam ser mais controlados, dando lugar a uma resolução mais eficaz.
Por outro lado, o stress dos seus empregados será reduzido, uma vez que a sua empresa está organizada, melhorando assim a produtividade.
Poupar tempo
Sabemos que «tempo é dinheiro», e no mundo dos negócios essa frase não é um exagero. No mercado altamente competitivo de hoje, isso ainda é muito verdadeiro.
Por isso, com uma boa organização e planejamento de processos, é possível otimizar a rotina de tarefas, cumprindo à risca o que foi planejado e, assim, reduzindo o tempo ocioso e a improdutividade. Os bons resultados serão uma consequência direta desta organização.
Melhore a sua concentração
Esta metodologia organizacional permite-lhe partir da premissa de que os resultados que pretende obter são alcançados de forma mais eficiente quando as actividades a realizar e os recursos necessários são geridos como um processo.
Assim, melhorar a sua abordagem permite obter os resultados ao menor custo possível, gerindo as actividades e os recursos necessários como um processo.
E como é que isso acontece?
Melhorando a sua concentração nos objectivos a atingir e nas tarefas das actividades mais importantes, pode conseguir:
- Definir o objeto do procedimento, ou seja, qual é a finalidade do procedimento.
- Saber como começa um processo
- Saber como termina um processo
- Os responsáveis pelo processo
- Definir os controlos e registos a efetuar
- Indicadores do processo
- Identificar os possíveis riscos de incumprimento de um processo
Por isso, se estudar bem os seus processos com esta metodologia de organização, terá uma base para os otimizar e tornar o seu negócio mais eficiente.
Agora que já sabe como organizar a sua mediadora de seguros, só tem de começar a aplicá-la na sua empresa. Este sistema de organização permitir-lhe-á trabalhar de forma mais eficiente e eficaz e, se o combinar com a IA e a automatização das vendas de seguros, a sua empresa começará a ver resultados notáveis num curto período de tempo.
Se gostou deste conteúdo, não se esqueça de subscrever a nossa newsletter. Todas as semanas trazemos dicas e conselhos para corretoras de seguros que podem ser úteis para si. Esperamos por si!
