{"id":92,"date":"2022-08-17T06:16:00","date_gmt":"2022-08-17T06:16:00","guid":{"rendered":"http:\/\/nowo.tech\/?p=92"},"modified":"2024-06-19T11:01:56","modified_gmt":"2024-06-19T11:01:56","slug":"como-planear-os-objectivos-da-sua-corretagem-de-seguros","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/nowo.tech\/pt\/formacao\/como-planear-os-objectivos-da-sua-corretagem-de-seguros\/","title":{"rendered":"Como planear os objectivos da sua corretagem de seguros"},"content":{"rendered":"\n<p>O <strong>planeamento de objectivos numa empresa de corretagem de seguros<\/strong> deve ser uma tarefa obrigat\u00f3ria. Estabelecer objectivos, definir como alcan\u00e7\u00e1-los e em que prazo n\u00e3o s\u00f3 o for\u00e7ar\u00e1 a manter-se no caminho certo, como tamb\u00e9m lhe permitir\u00e1 rever a efic\u00e1cia e o esfor\u00e7o ap\u00f3s o facto, determinando se o plano est\u00e1 a funcionar ou se necessita de altera\u00e7\u00f5es.<\/p>\n\n\n\n<p>Por outras palavras: elaborar um <a href=\"https:\/\/nowo.tech\/pt\/formacao\/como-fazer-um-plano-de-negocios-para-a-corretagem\/\" data-type=\"post\" data-id=\"64\">plano de neg\u00f3cios para a sua empresa de corretagem<\/a> dar-lhe-\u00e1 uma vis\u00e3o do rumo que pretende dar \u00e0 sua empresa a curto, m\u00e9dio ou longo prazo.<\/p>\n\n\n\n<blockquote class=\"wp-block-quote is-layout-flow wp-block-quote-is-layout-flow\">\n<p>Em muitas empresas de corretagem, a defini\u00e7\u00e3o de objectivos \u00e9 um fator-chave para o sucesso, bem como uma fonte de motiva\u00e7\u00e3o para si e para a sua equipa.<\/p>\n<\/blockquote>\n\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\">Import\u00e2ncia dos objectivos de planeamento no sector dos seguros<\/h2>\n\n\n\n<p>Planear os objectivos numa corretora de seguros vai ajudar-nos a ter clareza sobre aspectos t\u00e3o importantes da empresa como a miss\u00e3o, a vis\u00e3o e os valores que a definem.<\/p>\n\n\n\n<p><strong>N\u00e3o \u00e9 poss\u00edvel levar a cabo ac\u00e7\u00f5es e medir corretamente os seus resultados sem um planeamento pr\u00e9vio dos objectivos.<\/strong><\/p>\n\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\">Quais devem ser os objectivos da minha corretora?<\/h2>\n\n\n\n<p>Definir os seus <strong>objectivos <\/strong>pode ser uma tarefa simples, mas \u00e9 um processo que n\u00e3o deve ser tomado de \u00e2nimo leve, uma vez que marcar\u00e1 o porqu\u00ea e o como das ac\u00e7\u00f5es de uma empresa.<\/p>\n\n\n\n<p>Uma das metodologias mais utilizadas para esta tarefa \u00e9 a <strong>metodologia SMART<\/strong>. Esta assegura que cada objetivo deve satisfazer as cinco caracter\u00edsticas seguintes: ser espec\u00edfico, mensur\u00e1vel, ating\u00edvel, realista e mensur\u00e1vel no tempo. Se seguirmos este princ\u00edpio, os nossos objectivos ser\u00e3o \u00fateis e orientar\u00e3o todas as fases da nossa corretagem.<\/p>\n\n\n\n<h3 class=\"wp-block-heading\">Espec\u00edfico<\/h3>\n\n\n\n<p><strong>O que \u00e9 que se pretende alcan\u00e7ar?<\/strong><\/p>\n\n\n\n<p>\u00c9 importante ser o mais claro poss\u00edvel nesta sec\u00e7\u00e3o. Devemos <strong>evitar objectivos abstractos<\/strong> e gerais para nos concentrarmos em objectivos concretos a abordar.<\/p>\n\n\n\n<p><strong>Quando os objectivos s\u00e3o demasiado amplos ou pouco claros, a aten\u00e7\u00e3o pode perder-se<\/strong>. A imprecis\u00e3o conduz a erros e mal-entendidos.<\/p>\n\n\n\n<p><strong>Quando os objectivos s\u00e3o espec\u00edficos, \u00e9 poss\u00edvel visualizar todo o percurso do in\u00edcio ao fim<\/strong>.<\/p>\n\n\n\n<p>Algumas perguntas que podem orientar e ajudar-nos a ser espec\u00edficos podem ser:<\/p>\n\n\n\n<ul class=\"wp-block-list\">\n<li>Quais s\u00e3o os passos concretos do plano?<\/li>\n\n\n\n<li>De quem precisamos para o concretizar?<\/li>\n\n\n\n<li>Que ac\u00e7\u00f5es s\u00e3o necess\u00e1rias e como ser\u00e3o levadas a cabo?<\/li>\n\n\n\n<li>Que prioridade daremos a este objetivo em rela\u00e7\u00e3o a outros?<\/li>\n<\/ul>\n\n\n\n<h3 class=\"wp-block-heading\">Mensur\u00e1vel<\/h3>\n\n\n\n<p><strong>Como \u00e9 que se sabe se foi eficaz?<\/strong><\/p>\n\n\n\n<p>\u00c9 necess\u00e1rio especificar qual o indicador-chave ou KPI que nos ajudar\u00e1 a <strong>quantificar o desempenho das nossas ac\u00e7\u00f5es, a saber onde estamos e a determinar se estamos ou n\u00e3o a atingir os nossos objectivos<\/strong>.<\/p>\n\n\n\n<p>Ao elaborar o objetivo e, posteriormente, ao medi-lo, devemos colocar-nos estas quest\u00f5es:<\/p>\n\n\n\n<ul class=\"wp-block-list\">\n<li>De que dados vamos precisar?<\/li>\n\n\n\n<li>Os nossos dados s\u00e3o exactos e fi\u00e1veis?<\/li>\n\n\n\n<li>Quanto \u00e9 que \u00e9 suficiente e quanto \u00e9 que n\u00e3o \u00e9 suficiente?<\/li>\n\n\n\n<li>Como saberemos se atingimos o nosso objetivo?<\/li>\n<\/ul>\n\n\n\n<h3 class=\"wp-block-heading\">Acess\u00edvel<\/h3>\n\n\n\n<p><strong>As ac\u00e7\u00f5es a empreender s\u00e3o economicamente vi\u00e1veis?<\/strong><\/p>\n\n\n\n<p>\u00c9 muito importante estar consciente das capacidades e limita\u00e7\u00f5es da equipa.<\/p>\n\n\n\n<p>Algumas perguntas que o ajudar\u00e3o:<\/p>\n\n\n\n<ul class=\"wp-block-list\">\n<li>Quais s\u00e3o as orienta\u00e7\u00f5es necess\u00e1rias para atingir este objetivo?<\/li>\n\n\n\n<li>O objetivo \u00e9 realista em compara\u00e7\u00e3o com o desempenho anterior?<\/li>\n\n\n\n<li>Porque \u00e9 que pensamos que \u00e9 alcan\u00e7\u00e1vel?<\/li>\n\n\n\n<li>Que factores internos e externos podem impedir-nos de atingir o objetivo?<\/li>\n<\/ul>\n\n\n\n<h3 class=\"wp-block-heading\">Realistas<\/h3>\n\n\n\n<p><strong>Podemos atingir este objetivo?<\/strong><\/p>\n\n\n\n<p>Planear um objetivo realista significa que ter\u00e1 de analisar o contexto em que se encontra e os recursos de que disp\u00f5e. Esta \u00e9 uma forma de <strong>garantir que os objectivos que estabelece n\u00e3o ser\u00e3o imposs\u00edveis<\/strong>.<\/p>\n\n\n\n<p>As perguntas a fazer a si pr\u00f3prio nesta altura s\u00e3o:<\/p>\n\n\n\n<ul class=\"wp-block-list\">\n<li>Quem s\u00e3o as pessoas certas para o alcan\u00e7ar?<\/li>\n\n\n\n<li>Este objetivo ajudar\u00e1 a concretizar a estrat\u00e9gia a longo prazo?<\/li>\n\n\n\n<li>Qual \u00e9 o retorno do investimento (ROI)?<\/li>\n<\/ul>\n\n\n\n<h3 class=\"wp-block-heading\">Com prazos definidos<\/h3>\n\n\n\n<p><strong>Quanto tempo ser\u00e1 necess\u00e1rio para recuperar o atraso?<\/strong><\/p>\n\n\n\n<p>N\u00e3o podemos adiar para sempre a realiza\u00e7\u00e3o dos nossos objectivos. Estabelecer prazos para os nossos objectivos ajuda-nos a n\u00e3o perder a concentra\u00e7\u00e3o. Por outras palavras, \u00e9 preciso <strong>estabelecer um prazo de a\u00e7\u00e3o<\/strong>. Podemos faz\u00ea-lo, por exemplo, numa base di\u00e1ria, mensal ou trimestral.<\/p>\n\n\n\n<p>Algumas das quest\u00f5es a colocar aquando da temporaliza\u00e7\u00e3o.<\/p>\n\n\n\n<ul class=\"wp-block-list\">\n<li>O objetivo \u00e9 realiz\u00e1vel dentro do prazo estabelecido?<\/li>\n\n\n\n<li>Qual \u00e9 o per\u00edodo de tempo mais longo ou mais curto poss\u00edvel para atingir este objetivo?<\/li>\n\n\n\n<li>Que obst\u00e1culos relacionados com o tempo podem atrasar o progresso?<\/li>\n\n\n\n<li>O que fazer se, a meio do per\u00edodo, nos apercebermos de que n\u00e3o estamos no bom caminho?<\/li>\n<\/ul>\n\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\">Etapas para o planeamento dos objectivos de corretagem<\/h2>\n\n\n\n<p>O planeamento numa corretora de seguros \u00e9 essencial se quisermos crescer eficazmente, mas nem todos sabem quais os passos a dar para o fazer corretamente:<\/p>\n\n\n\n<h3 class=\"wp-block-heading\">Diagnosticar a situa\u00e7\u00e3o<\/h3>\n\n\n\n<p>O ponto de partida deve incluir um estudo da situa\u00e7\u00e3o atual, onde estamos, que recursos materiais e humanos temos, que clientes temos, que receitas temos e de onde v\u00eam\u2026 \u00c9 preciso fazer uma <strong>an\u00e1lise detalhada e real<\/strong>, para a qual devemos ser totalmente objectivos. O nosso conselho \u00e9 utilizar ferramentas que nos possam orientar, como a an\u00e1lise SWOT.<\/p>\n\n\n\n<h3 class=\"wp-block-heading\">Defini\u00e7\u00e3o de objectivos<\/h3>\n\n\n\n<p>Uma vez resolvido o diagn\u00f3stico da situa\u00e7\u00e3o atual, podemos <strong>determinar os objectivos<\/strong>. Estes podem ser a longo prazo (geralmente 5 anos), a m\u00e9dio prazo (1-2 anos) e a curto prazo (3 a 6 meses) e, tal como referido na sec\u00e7\u00e3o anterior, devem ser SMART.<\/p>\n\n\n\n<h3 class=\"wp-block-heading\">Estabelecer as ac\u00e7\u00f5es a realizar<\/h3>\n\n\n\n<p>Para atingir os objectivos a curto, m\u00e9dio e longo prazo, temos de estabelecer as ac\u00e7\u00f5es mais relevantes para os atingir.<\/p>\n\n\n\n<p>Exemplo: se eu quiser ter mais 50 utilizadores no final do ano como consultor de seguros, o que devo fazer, que ac\u00e7\u00f5es devo realizar diariamente ou semanalmente, que informa\u00e7\u00e3o \u00e9 mais relevante para mim, quais s\u00e3o os riscos de n\u00e3o atingir estes objectivos, etc.?<\/p>\n\n\n\n<h3 class=\"wp-block-heading\">Estabelecer prioridades<\/h3>\n\n\n\n<p>\u00c9 necess\u00e1rio estabelecer prioridades entre todas as tarefas que estabelecemos, de modo a que aquelas que s\u00e3o <strong>mais eficazes e proporcionam mais valor<\/strong> \u00e0 empresa e aos utilizadores\/clientes sejam realizadas em primeiro lugar.<\/p>\n\n\n\n<h3 class=\"wp-block-heading\">Medi\u00e7\u00e3o de resultados<\/h3>\n\n\n\n<p>Como j\u00e1 dissemos, quando estabelecemos objectivos, estes devem ser quantific\u00e1veis e ter uma data fixa para os alcan\u00e7ar. Desta forma, quando essa data chegar, podemos medir os resultados e fazer ajustamentos para os meses seguintes, pois, por vezes, durante o desenvolvimento do plano, apercebemo-nos de que precisamos de fazer modifica\u00e7\u00f5es para nos ajustarmos ainda mais \u00e0 realidade ou para sermos mais eficazes. Isto n\u00e3o significa que perdemos de vista o nosso objetivo final, \u00e9 simplesmente uma quest\u00e3o de nos adaptarmos \u00e0 realidade.<\/p>\n\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\">Que objectivos pode o meu corretor de seguros estabelecer?<\/h2>\n\n\n\n<p>Cada corretora ter\u00e1 as suas pr\u00f3prias circunst\u00e2ncias e prioridades e, por vezes, dependendo dos objectivos estabelecidos, estes podem ser abrangidos pelo <a href=\"https:\/\/nowo.tech\/pt\/formacao\/como-elaborar-un-plan-de-marketing-para-seguros\/\" data-type=\"post\" data-id=\"1380\">plano de marketing de seguros<\/a>. No entanto, estes s\u00e3o alguns dos objectivos mais comuns:<\/p>\n\n\n\n<h3 class=\"wp-block-heading\">Ser mais produtivo<\/h3>\n\n\n\n<p>Sem d\u00favida, um dos que garantir\u00e1 maior rentabilidade ao neg\u00f3cio.<\/p>\n\n\n\n<p>Uma forma de melhorar a produtividade pode ser a automatiza\u00e7\u00e3o de tarefas atrav\u00e9s de um software de seguros. Desta forma, a sua equipa poder\u00e1 <strong>abordar mais clientes e vender mais ap\u00f3lices com menos esfor\u00e7o<\/strong>.<\/p>\n\n\n\n<h3 class=\"wp-block-heading\">Refor\u00e7ar a visibilidade na Internet<\/h3>\n\n\n\n<p>Hoje em dia, ter <strong>visibilidade na Internet<\/strong> j\u00e1 n\u00e3o \u00e9 uma op\u00e7\u00e3o, tornou-se uma obriga\u00e7\u00e3o. No entanto, n\u00e3o basta criar um s\u00edtio Web de seguros. Tamb\u00e9m \u00e9 necess\u00e1rio actualiz\u00e1-lo regularmente.<\/p>\n\n\n\n<p>Proporcionar usabilidade e renovar os conte\u00fados ajuda a <a href=\"https:\/\/nowo.tech\/pt\/formacao\/como-manter-os-clientes-no-sector-dos-seguros\/\" data-type=\"post\" data-id=\"85\">fidelizar os clientes<\/a> e a atrair novos utilizadores. Al\u00e9m disso, permite-lhe <a href=\"https:\/\/nowo.tech\/pt\/formacao\/como-ublicitar-eficazmente-o-seguro\/\" data-type=\"post\" data-id=\"82\">fazer uma publicidade eficaz na Internet<\/a>.<\/p>\n\n\n\n<h3 class=\"wp-block-heading\">Melhorar o posicionamento nos motores de busca<\/h3>\n\n\n\n<p>Estar presente na Internet n\u00e3o significa que estamos vis\u00edveis para o potencial p\u00fablico-alvo. \u00c9 necess\u00e1rio obter tr\u00e1fego para o nosso site e, para isso, \u00e9 essencial realizar <a href=\"https:\/\/nowo.tech\/pt\/formacao\/seo-para-seguros-como-melhorar-o-posicionamento-da-sua-empresa\/\" data-type=\"post\" data-id=\"1476\">estrat\u00e9gias espec\u00edficas de SEO para seguros<\/a> (Search Engine Optimisation) e SEM (Search Engine Marketing).<\/p>\n\n\n\n<h3 class=\"wp-block-heading\">Ativar campanhas nas redes sociais<\/h3>\n\n\n\n<p>Cada vez mais empresas de media\u00e7\u00e3o de seguros e PMEs querem <a href=\"https:\/\/nowo.tech\/pt\/formacao\/como-vender-seguros-nas-redes-sociais\/\" data-type=\"post\" data-id=\"75\">vender seguros nas redes sociais<\/a>, seja de forma org\u00e2nica ou atrav\u00e9s de campanhas pagas. Esta \u00faltima op\u00e7\u00e3o ser\u00e1 a mais interessante se a sua empresa estiver a iniciar-se nas redes sociais e ainda n\u00e3o tiver uma comunidade.<\/p>\n\n\n\n<h3 class=\"wp-block-heading\">Otimizar a comunica\u00e7\u00e3o com os clientes<\/h3>\n\n\n\n<p>A aten\u00e7\u00e3o personalizada e direta \u00e9 um fator-chave na intera\u00e7\u00e3o com o cliente. Por este motivo, devemos ter cuidado e intensificar a comunica\u00e7\u00e3o com os utilizadores atrav\u00e9s de todos os canais dispon\u00edveis:<\/p>\n\n\n\n<ul class=\"wp-block-list\">\n<li>Cara a cara<\/li>\n\n\n\n<li>Telefone<\/li>\n\n\n\n<li>Correio eletr\u00f3nico<\/li>\n\n\n\n<li>WhatsApp<\/li>\n\n\n\n<li>Redes sociais<\/li>\n\n\n\n<li>Plataformas de videoconfer\u00eancia<\/li>\n\n\n\n<li>Outros<\/li>\n<\/ul>\n\n\n\n<p>Tendo em conta o volume de trabalho e as dificuldades de organiza\u00e7\u00e3o, recomendamos que opte por um <a href=\"https:\/\/nowo.tech\/pt\/crm-para-seguros-2\/\" data-type=\"page\" data-id=\"2698\">CRM de seguros<\/a> que o ajude a gerir tudo de forma eficiente.<\/p>\n\n\n\n<h3 class=\"wp-block-heading\">Oferecer produtos atractivos e renovar a oferta<\/h3>\n\n\n\n<p>Outro dos objectivos que devemos ter em mente \u00e9 n\u00e3o negligenciar as necessidades dos clientes, fornecendo produtos atractivos, \u00fateis e acess\u00edveis. Devemos tamb\u00e9m renovar as ofertas com outras que n\u00e3o fazem parte dela ou \u00e0s quais n\u00e3o deram a devida import\u00e2ncia at\u00e9 \u00e0 data.<\/p>\n\n\n\n<h3 class=\"wp-block-heading\">Forma\u00e7\u00e3o cont\u00ednua dos trabalhadores<\/h3>\n\n\n\n<p>A forma\u00e7\u00e3o de qualquer corretor de seguros garante uma maior satisfa\u00e7\u00e3o do cliente. Da mesma forma, devemos formar os nossos colaboradores em transforma\u00e7\u00e3o digital, ciberseguran\u00e7a, implementa\u00e7\u00e3o de processos e ferramentas, marketing e vendas\u2026.. Como resultado, <strong>teremos uma equipa altamente qualificada<\/strong>, melhorando a produtividade do neg\u00f3cio.<\/p>\n\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\">Conclus\u00e3o sobre os objectivos de corretagem<\/h2>\n\n\n\n<p>Como j\u00e1 vimos, n\u00e3o podemos deixar de lado o planeamento dos objectivos da nossa companhia de seguros, e a metodologia SMART pode ser de grande ajuda para sermos eficazes.<\/p>\n\n\n\n<p>Al\u00e9m disso, se trabalhar com um <a href=\"https:\/\/nowo.tech\/pt\/saas-para-seguros\/\" data-type=\"page\" data-id=\"2633\">SaaS de seguros<\/a> ou um <a href=\"https:\/\/nowo.tech\/pt\/programa-de-venda-de-seguros\/\" data-type=\"page\" data-id=\"2686\">programa de vendas de seguros<\/a> para o ajudar em tudo isto, cumprir todos os objectivos pode tornar-se uma tarefa muito mais f\u00e1cil.<\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"<p>O planeamento de objectivos numa empresa de corretagem de seguros deve ser uma tarefa obrigat\u00f3ria. Estabelecer objectivos, definir como alcan\u00e7\u00e1-los e em que prazo n\u00e3o s\u00f3 o for\u00e7ar\u00e1 a manter-se no caminho certo, como tamb\u00e9m lhe permitir\u00e1 rever a efic\u00e1cia e o esfor\u00e7o ap\u00f3s o facto, determinando se o plano est\u00e1 a funcionar ou se&hellip; <a class=\"more-link\" href=\"https:\/\/nowo.tech\/pt\/formacao\/como-planear-os-objectivos-da-sua-corretagem-de-seguros\/\">Seguir leyendo <span class=\"screen-reader-text\">Como planear os objectivos da sua corretagem de seguros<\/span><\/a><\/p>\n","protected":false},"author":1,"featured_media":2531,"comment_status":"open","ping_status":"open","sticky":false,"template":"","format":"standard","meta":{"footnotes":""},"categories":[12],"tags":[],"class_list":["post-92","post","type-post","status-publish","format-standard","has-post-thumbnail","hentry","category-agentes-e-corretores","entry"],"_links":{"self":[{"href":"https:\/\/nowo.tech\/pt\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/92","targetHints":{"allow":["GET"]}}],"collection":[{"href":"https:\/\/nowo.tech\/pt\/wp-json\/wp\/v2\/posts"}],"about":[{"href":"https:\/\/nowo.tech\/pt\/wp-json\/wp\/v2\/types\/post"}],"author":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/nowo.tech\/pt\/wp-json\/wp\/v2\/users\/1"}],"replies":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/nowo.tech\/pt\/wp-json\/wp\/v2\/comments?post=92"}],"version-history":[{"count":11,"href":"https:\/\/nowo.tech\/pt\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/92\/revisions"}],"predecessor-version":[{"id":2736,"href":"https:\/\/nowo.tech\/pt\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/92\/revisions\/2736"}],"wp:featuredmedia":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/nowo.tech\/pt\/wp-json\/wp\/v2\/media\/2531"}],"wp:attachment":[{"href":"https:\/\/nowo.tech\/pt\/wp-json\/wp\/v2\/media?parent=92"}],"wp:term":[{"taxonomy":"category","embeddable":true,"href":"https:\/\/nowo.tech\/pt\/wp-json\/wp\/v2\/categories?post=92"},{"taxonomy":"post_tag","embeddable":true,"href":"https:\/\/nowo.tech\/pt\/wp-json\/wp\/v2\/tags?post=92"}],"curies":[{"name":"wp","href":"https:\/\/api.w.org\/{rel}","templated":true}]}}